美国的房地产税是如何征收的?
2021-06-03
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2021年5月11日,财政部等4部门在京召开房地产税改革试点工作座谈会的新闻刷爆了很多人的朋友圈。大家纷纷评论,4个部门聚齐了,这条新闻释放出的信号非同一般。也有人评论,房地产税改革进程在推进,房地产税立法势在必行!我国自1986年就开始施行《中华人民共和国房产税暂行条例》(简称“《房产税暂行条例》”),在《房产税暂行条例》中,个人所有非营业用的房产属于免征范围。比如说,您在北京有套房子,一直用于自己和家人居住,根据目前的房产税暂行条例,这类房产免征房产税。 而房地产税立法和改革中很重要的一项内

2021年5月11日,财政部等4部门在京召开房地产税改革试点工作座谈会的新闻刷爆了很多人的朋友圈。大家纷纷评论,4个部门聚齐了,这条新闻释放出的信号非同一般。也有人评论,房地产税改革进程在推进,房地产税立法势在必行!

美国的房地产税是如何征收的?

我国自1986年就开始施行《中华人民共和国房产税暂行条例》(简称“《房产税暂行条例》”),在《房产税暂行条例》中,个人所有非营业用的房产属于免征范围。比如说,您在北京有套房子,一直用于自己和家人居住,根据目前的房产税暂行条例,这类房产免征房产税。

 

而房地产税立法和改革中很重要的一项内容,就是考虑对非经营性房产(如居民自住房)征收房产税。因为我国房地产税改革还在推进过程中,让我们一起看一看,在一些房地产税发展比较成熟的国家,比如美国,房地产税是如何征收的。

美国的房地产税是如何征收的?

美国大多数地方政府都征收房地产税,并且是地方政府主要的税收收入来源。对于征税机关来说,房地产税比起所得税和销售与使用税,一大优势就是房地产税带来的税收收入比较稳定。

美国房地产税的计算公式?

通常为:

房地产的市场价值X当地的房地产税税率X评估比率


美国的房地产税通常是每年都需要交,由上述公式我们可以看出,房地产税的税基为房地产的市场价值,而房地产的市场价值会随着房地产市场的波动而变化,所以对于房屋拥有者来说,每年收到的美国房地产税账单可能会随着房产的增值而上涨。笔者在美国的朋友就曾抱怨上涨的房地产税税负。 


举例:假如您2019年1月1日在美国投资了一套房产,房产的市值是100万美元,如果当地的房地产税实际有效税率是2%,那么2019年房地产税账单约为100万*2%=2万(美元)。


2020年疫情期间,受多重因素影响,美国很多地方的房价呈上涨趋势。假定2020年,您在美国的房产市值被评估为150万美元,那么2020年,您的房地产税账单约为150万*2%=3万(美元)


在这样的模式下,房产价值越高,对应的房地产税也就越高。根据公开消息,美国著名歌手碧昂斯和Jay-Z在美国加州的豪宅,每年相应的房地产税税负约为1,050,000美金。

美国的房地产税是如何征收的?

美国的房地产税税率是多少?

各地方各不相同,下图为美国各州2018年平均房地产税有效税率:

美国的房地产税是如何征收的?

在美国,如果不能按期缴纳房地产税怎么办?

在房地产税截至日期后,未能按期足额缴纳房地产税,会累计利息和罚金。如到一定期限后仍不能缴纳,房产有可能面临被拍卖的情况。美国的房地产税受房地产市场价值的影响,房产的市场价值越高,所产生的房地产税税负就会越高。美国房地产税通常是每年都要交,如果不能按期缴纳,可能会面临利息、罚金,甚至房产可能会被变卖。

如果未来我国房地产税改革,对于个人所有非营业性房产(如:居民自住房)考虑征收房产税,有多套房者或者是房产价值高者有可能面临较高房产税税负。做好资产多元化配置,未雨绸缪,提前规划,是应对未来不确定性最好的方式。

美国的房地产税是如何征收的?


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